案例經過

2023年3月6日，一名男性客戶到達工行營口蓋州支行營業部，只見他神色慌張，匆匆忙忙的告訴網點工作人員，他稱其最近在網貸平臺貸款，不知道操作了什么導致資金已被凍結，現在不間斷有虛擬號碼打電話冒充公安人員對客戶進行威脅、恐嚇，且平臺要求立刻繳納6000元保證金，否則按照騙貸處理，網點負責人查詢客戶聊天記錄基本上判定為這是一起典型的電信詐騙，于是，第一時間聯系蓋州市公安局反詐中心，10分鐘后反詐中心三名警官到達蓋州支行營業部對案件進行處理。在該支行工作人員的謹慎處理過程中，及時有效阻止了客戶損失，得到了客戶及公安局反詐中心警官的高度贊揚。

案例分析

近幾年，犯罪分子通過電話、網絡和短信方式編造虛假信息，設置騙局，實施詐騙的案例持續高發。本案中，客戶收到恐嚇電話進行威脅，騙貸這種威脅的話術震懾客戶，客戶在沒有安全保衛意識情況下，極易進行被詐騙，工作人員及時進行判定及撥打反詐電話進行核實，最終成功攔截這起電信詐騙。

案例啟示

第一，堅持團隊協作。該支行通過日常的案例模擬，了解不法分子的詐騙手段，從細節處著手，認真做好每一次的溫馨安全提示，對每一位客戶都多說一句話，多一點提醒，掌握一定的勸說技巧，同時做到柜臺內外呼應，團隊協作，避免客戶資金損失。積極向客戶進行宣講，解釋銀行辦理業務的常識，電信詐騙犯罪的特點等，通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經理或值班經理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息，不要輕信別人的投資誤導，提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質。第二，堅持反詐騙知識的學習。該支行一直堅持加強業務培訓和風險教育，不斷加強員工業務培訓，加強員工防范外部欺詐風險教育，牢固樹立風險意識，提高員工業務素養。同時針對當前不斷出現的各類詐騙案件，員工首先要舉一反三，抓住針對客戶的欺詐案件特點，提高自身的識別能力。掌握風險防范技巧，做好防范的細節工作。